MADRID.- Corre el año 2013 y llueven las demandas contra las
cláusulas suelo que los bancos han introducido en las hipotecas. La
precipitada caída del Euríbor en los años de la crisis descubre a muchos
ciudadanos que las entidades habían puesto unos intereses mínimos a los
créditos hipotecarios que impiden beneficiarse de las caídas de los
tipos de interés. Las denuncias surgen porque estas cláusulas estaban
ocultas en los contratos de préstamos, y los propietarios ni conocían
que existían.
Ausbanc, la Asociación de Usuarios de
Banca acusada de extorsión y chantaje, se vuelve especialmente activa en
la interposición de estas demandas. La más exitosa llega hasta el
Tribunal Supremo y anula las cláusulas suelo de BBVA. Pero otras muchas
demandas de Ausbanc se quedaron por el camino y otras entidades no
tuvieron ni siquiera que vérselas en los tribunales por este asunto. Es
el caso del Banco Sabadell, Liberbank y Banco Mare Nostrum, según publica hoy www.eldiario.es
La Unidad
contra la Delincuencia Económica y Fiscal (UDEF) cree que los tres
bancos pagaron a Ausbanc para que frenara las demandas por estos
procesos de cláusulas suelo. Las sospechas se reflejan en el sumario del
caso Ausbanc en el que se contabilizan los diferentes pagos que las
entidades financieras hicieron para, supuestamente, contener la ira
litigadora de Luis Pineda, el cerebro de Ausbanc.
La Policía mantiene escuchas a Pineda y de sus
conversaciones infiere que llega a tratos en los que toma como
referencia, precisamente, el acuerdo que alcanza en su día con Sabadell,
Liberbank y Banco Mare Nostrum. La UDEF cree que Ausbanc preparaba un
acuerdo similar al alcanzado con estas tres entidades con Unicaja (con
Caja España, absorbida por la entidad andaluza). El acuerdo con Unicaja,
bautizado en el sumario como 'caso León' no llegó a puerto a tiempo ya
que la Audiencia Provincial de León ratificó hace escasas semanas la anulación de las cláusulas suelo a la entidad.
En el análisis de las cuentas bancarias de Ausbanc la Policía observa
que el 27 de diciembre de 2013 se abrieron tres cuentas a nombre de
Ausbanc en Liberbank, y que solo tres días después de su apertura, se
reciben, como primer ingreso de las tres cuentas, cinco transferencias
de la propia entidad Liberbank, por un importe total de 1.162.750 de
euros. La Policía cree que esos ingresos son fruto de un acuerdo del que
tienen constancia por las operaciones telefónicas.
En febrero de 2013,
Pineda vendió a los medios que dos cacereños habían sido los primeros
usuarios de banca en cobrar la parte retroactiva que Caja Extremadura
(integrada en Liberbank) gracias a su acción. No hubo muchas más
oportunidades porque las demandas contra la entidad fueron
desapareciendo. Se ha publicado en diversos medios que respecto a su
tamaño, Liberbank sería la entidad más afectada en caso de que hubiera
que devolver lo cobrado indebidamente por las cláusulas suelo, y no
desde mayo de 2013 como se hace ahora.
En cuanto a
Banco Mare Nostrum hace 27 abonos por un importe total de 985.322,75
euros entre 2011 y el 14 de enero de 2016. Sin embargo, la UDEF destaca
como en el ejercicio 2012, BMN abonó 30.460 euros; en el ejercicio 2013,
37.268 euros y que luego la cantidad va aumentando. En 2014, se eleva
la cantidad hasta los 430.276 euros; 181.500€ en 2015 (en un solo pago),
y 302.500€ en 2016. De nuevo la investigación cree que la escalada de
los abonos es por el acuerdo.
Es el año 2013 el que
fue un auténtico calvario judicial para la entidad. Caja Granada,
fusionada dentro de BMN, pierde varias demandas presentadas por Ausbanc
por cláusulas suelo. Desde 2014, la entidad se libera de su via crucis
judicial, el mismo año que su aportación se multiplica por diez.
Por su parte, Banco Sabadell realiza 28 transferencias a Ausbanc por
2,6 millones de euros. En este sentido, la escalada también tiene el
mismo punto de inflexión, entre el año 2012 y 2013. Así, la entidad
catalana pasa de pagar apenas 44.000 euros en 2011 a 634.568 euro en
2012; 801.454 euros en 2013 y 801.453,98€ en 2014.
En septiembre de 2011, Sabadell pierde una demanda
contra las cláusulas suelo interpuesta por Ausbanc y a partir de ese
momento, que coincide con la subida de las aportaciones, la entidad
prácticamente no vuelve a pisar los juzgados por ese motivo.
Ausbanc recibió 39 millones de euros
Ausbanc, asociación a través de la que Luis Pineda presuntamente extorsionaba a bancos y empresas, consiguió en una década pagos de 39 millones de euros por parte de entidades financieras, pero además obtuvo entre 2012 y 2013 más de 5 millones de euros de subvenciones públicas.
Así consta en la denuncia que el fiscal Daniel Campos presentó al juez a partir de las investigaciones de la Unidad de Delincuencia Económica y Fiscal (UDEF) de la Policía Nacional y que dio motivo a la intervención del teléfono de Pineda en noviembre de 2015.
De acuerdo con dicho informe, que obra en el sumario, Ausbanc Empresas habría obtenido en una década 37.933.138,99 euros procedentes de entidades financieras y Ausbanc Consumo habría recibido 1.939.297,90 euros.
Además, en 2012 se le concedió una subvención de 2.860.156,65 euros y en 2013 otra de 2.563.918,42 euros. El fiscal considera llamativo esas subvenciones a una asociación que entre 2005 y 2012 estuvo excluida del Registro estatal de Asociaciones de Consumidores y Usuarios y que en 2014 volvió a quedar fuera del mismo.
En 2005, Ausbanc quedó excluida de ese registro por ofrecer trato favorecedor en su página web a las entidades que pagasen.
Otros presuntamente estafados eran los cerca de 4.000 asociados, que pagaban 72 euros como cuota de ingreso y 15 más cada mes pensando que se convertían en "socios de pleno derecho", cuando, según la Policía, su dinero se destinaba "al enriquecimiento personal de sus directivos".
La UDEF comenzó a investigar a partir de una denuncia anónima del 2 de febrero de 2015 y tomó declaración a representantes de diferentes bancos, testimonios de los que dedujo que Ausbanc obtenía financiación encubierta como convenios publicitarios con entidades financieras "de una forma en cierto modo coaccionada", puesto que quienes no accedían o dejaban de pagar eran fruto "de importantes campañas de acoso por parte de Ausbanc".
La Policía identificó el uso de tácticas "cuanto menos intimidatorias" a los bancos, a los que advertía de que su negativa a firmar convenios podía llevar aparejada una serie de consecuencias, es decir, campañas de desprestigio por parte de Ausbanc.
Las cantidades exigidas a algunos bancos alcanzaban los 300.000 euros anuales, cifras que la Policía considera fuera de mercado.
"Resulta llamativo que Ausbanc, asociación que tiene como fin principal la defensa de los derechos e intereses legítimos de los usuarios de los servicios prestados por las entidades de crédito, tenga como principal fuente de financiación los pagos realizados precisamente de las entidades financieras, que son contra las cuales, según su objetivo de ser, debería dirigir sus actuaciones", expone el fiscal.
En esa línea, la Policía acusa a Pineda de actuar contra sus representados al rebajar sus pretensiones a cambio de esas negociaciones. A juicio de los investigadores, "desde su inicio, Ausbanc fue creada para, bajo el amparo de una asociación sin ánimo de lucro que busca la defensa de los consumidores, lograr el lucro personal de su ideólogo, Luis Pineda, así como de un reducido grupo prsonas pertenecientes a sus órganos de administración".
Ausbanc recibió 39 millones de euros
Ausbanc, asociación a través de la que Luis Pineda presuntamente extorsionaba a bancos y empresas, consiguió en una década pagos de 39 millones de euros por parte de entidades financieras, pero además obtuvo entre 2012 y 2013 más de 5 millones de euros de subvenciones públicas.
Así consta en la denuncia que el fiscal Daniel Campos presentó al juez a partir de las investigaciones de la Unidad de Delincuencia Económica y Fiscal (UDEF) de la Policía Nacional y que dio motivo a la intervención del teléfono de Pineda en noviembre de 2015.
De acuerdo con dicho informe, que obra en el sumario, Ausbanc Empresas habría obtenido en una década 37.933.138,99 euros procedentes de entidades financieras y Ausbanc Consumo habría recibido 1.939.297,90 euros.
Además, en 2012 se le concedió una subvención de 2.860.156,65 euros y en 2013 otra de 2.563.918,42 euros. El fiscal considera llamativo esas subvenciones a una asociación que entre 2005 y 2012 estuvo excluida del Registro estatal de Asociaciones de Consumidores y Usuarios y que en 2014 volvió a quedar fuera del mismo.
En 2005, Ausbanc quedó excluida de ese registro por ofrecer trato favorecedor en su página web a las entidades que pagasen.
Otros presuntamente estafados eran los cerca de 4.000 asociados, que pagaban 72 euros como cuota de ingreso y 15 más cada mes pensando que se convertían en "socios de pleno derecho", cuando, según la Policía, su dinero se destinaba "al enriquecimiento personal de sus directivos".
La UDEF comenzó a investigar a partir de una denuncia anónima del 2 de febrero de 2015 y tomó declaración a representantes de diferentes bancos, testimonios de los que dedujo que Ausbanc obtenía financiación encubierta como convenios publicitarios con entidades financieras "de una forma en cierto modo coaccionada", puesto que quienes no accedían o dejaban de pagar eran fruto "de importantes campañas de acoso por parte de Ausbanc".
La Policía identificó el uso de tácticas "cuanto menos intimidatorias" a los bancos, a los que advertía de que su negativa a firmar convenios podía llevar aparejada una serie de consecuencias, es decir, campañas de desprestigio por parte de Ausbanc.
Las cantidades exigidas a algunos bancos alcanzaban los 300.000 euros anuales, cifras que la Policía considera fuera de mercado.
"Resulta llamativo que Ausbanc, asociación que tiene como fin principal la defensa de los derechos e intereses legítimos de los usuarios de los servicios prestados por las entidades de crédito, tenga como principal fuente de financiación los pagos realizados precisamente de las entidades financieras, que son contra las cuales, según su objetivo de ser, debería dirigir sus actuaciones", expone el fiscal.
En esa línea, la Policía acusa a Pineda de actuar contra sus representados al rebajar sus pretensiones a cambio de esas negociaciones. A juicio de los investigadores, "desde su inicio, Ausbanc fue creada para, bajo el amparo de una asociación sin ánimo de lucro que busca la defensa de los consumidores, lograr el lucro personal de su ideólogo, Luis Pineda, así como de un reducido grupo prsonas pertenecientes a sus órganos de administración".
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